धनशोधन-निरोधक (AML) नीति

धनशोधन क्या है?

धनशोधन अवैध तरीके से कमाए धन को छिपाना है, ताकि स्रोत जायज लगे। सुदूर से धनशोधन से संबंधित किसी भी गतिविधि अथवा उसके प्रयास में जानबूझकर लिप्त हम पर अथवा हमारे कर्मचारियों अथवा एजेंटों पर लागू नियमों का हम पूरी सख्ती से पालन करते हैं। हमारी धनशोधन-निरोधक नीतियां और क्लाइंट सुरक्षा सेवाओं के साथ-साथ निवेशक सुरक्षा को बढ़ाती है और साथ ही सुरक्षित भुगतान प्रक्रिया ऑफर करती है।

पहचान

धनशोधन का पहला बचाव है विवेक से अपने ग्राहक की पहचान सत्यापन (KYC) करना। मानक AML नियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए, आपको हमें निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे:

  • पहचान का सबूत: आपकी सरकार द्वारा जारी की गई फोटो आईडी यानी वैध पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, या राष्ट्रीय आईडी कार्ड की सामने और पीछे की एक स्पष्ट प्रतिलिपि।
  • आवास का सबूत: पिछले 3 माह के दौरान जारी दस्तावेज़, जिसमें UFX में रजिस्टार किए गए अनुसार आपके नाम और पते का स्पष्ट उल्लेख हो। यह यूटिलिटी बिल (अर्थात पानी, बिजली, अथवा लैंडलाईन), अथवा बैंकिंग विवरण हो सकता है। कृपया सुनिश्चित करें कि आपकी प्रति में ये शामिल हो:
    • आपका पूर्ण, वैध नाम
    •  आपका पूरा आवासीय पता
    • जारी होने की तारीख (पिछले 3 माह के दौरान)
    • जारी करने वाली अथॉरिटी का नाम शासकीय लोगो अथवा स्टांप सहित हो
  • आपके क्रेडिट कार्ड की सामने और पीछे की प्रतिलिपि आपकी गोपनीयता और सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए आपके क्रेडिट कार्ड के केवल अंतिम 4 अंक अवश्य दिखाई देने चाहिए। आप अपने कार्ड के पीछे के अंतिम 3 अंकों को (सीवीवी कोड) कवर कर सकते हैं।

कृपया ध्यान दें कि कुछ देशों में नियामक अपेक्षाएं अलग होती हैं और हम आप से और अधिक दस्तावेज़ मांग सकते हैं।

जब तक हम आपके “अपने-ग्राहक-को-जानें” दस्तावेज़ को प्राप्त और अनुमोदित नहीं करते हैं तब तक आप व्यापार नहीं कर सकेंगे। आपके खाते को अनुमोदित किए जाने से पहले खोले गए कोई भी व्यापार रद्द किए जाने के अधीन हैं। इन व्यापारों द्वारा उत्पन्न किए गए किसी भी नुकसान या मुनाफे को भी आपके खाते से रद्द कर दिया और हटा दिया जाएगा।

मॉनीटरिंग

हम तीसरे पक्ष से भुगतान स्वीकार नहीं करते। सभी डिपॉजिट आपके नाम ही होने चाहिए और पंजीकरण दस्तावेज़ों से मेल खाने चाहिए। AML विनियामक नीतियों के कारण, निकाले गए सभी फंड अनिवार्य तौर पर उसी स्रोत में वापस होने चाहिएं जहां से वे प्राप्त हुए थे। इसका मतलब है कि मूल रूप से बैंक ट्रांसफर के माध्यम से डिपॉजिट किए गए फंड, निकासी अनुरोध मिलने पर उसी अकाउंट में वापस होंगे। उसी प्रकार, यदि आपने क्रेडिट कार्ड के माध्‍यम से डिपॉजिट किया, तो निकासी अनुरोध मिलने पर आपके फंड उसी क्रेडिट कार्ड में वापस होंगे।

किसी भी परिस्थिति में, हम नकद डिपॉजिट स्वीकार नहीं करते अथवा निकासी अनुरोध मिलने पर नकद वितरण नहीं करते।

रिपोर्टिंग

एएमएल विनियमों की अपेक्षा अनुसार हमें संदेहास्पद लेनदेन की निगरानी करनी होती है और उसका पता लगाना होता है, ऐसी गतिविधियों के बारे में संगत कानून प्रवर्तन अभिकरणों को सूचित करना होता है। यदि हमें विश्वास हो कि वह अंतरण किसी भी तरीके से आपराधिक गतिविधि या धनशोधन से संबंधित है तो किसी भी स्तर पर किसी अंतरण को खारिज़ करने का अधिकार भी हमारे पास है । यह कानून प्रवर्तन एजेंसियों को हमारे द्वारा संदेहास्पद गतिविधि से संबंधित भेजी जाने वाली रिपोर्ट की जानकारी को ग्राहकों को देने से हमें प्रतिबंधित करता है।

धन का स्रोत


यदि आप उचित समय सीमा के भीतर अनुरोधित दस्तावेज प्रदान करने में विफल रहते हैं, तो आपका खाता अवरुद्ध कर दिया जाएगा।

यदि आपके कोई प्रश्न हों तो कृपया हमसे ईमेल के माध्यम से इस ईमेल पर संपर्क करें: compliance@sa-fx.com